Unit Linked: come comportarsi

Pubblicato il: 01-04-2018 | Categoria : Attualità e Società, feed | 23 views | FONTE ORIGINALE

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Le mie domande sono le seguenti, relative ad una Unit Linked collocata da FinecoBank: 1) In quasi tutte le polizze di questo tipo è specificato che i premi versati dal cliente sono separati dalle altre attività della compagnia (c.d. “capitale separato”), qui non c’è scritto ma mi assicurano quelli di Fineco che è a capitale separato, è corretto? 2) In quasi tutte le polizze di questo tipo è specificato che il prodotto sottoscritto è, al momento della redazione del prospetto, esente da imposte di successione. Qui vi è un accenno a pag. 21 nelle ultime 2 righe che recita “le somme corrisposte a seguito ecc. ecc.” ma null’altro, come mai non è specificato che, come tutte le Unit Linked, è esente da imposta di successione? Lo è o no? 3) In caso di fallimento della controparte (Old Mutual Wealth, gruppo Phlavia assicurazioni) e tenendo conto della domanda 1) verrebbero trasferiti al cliente i fondi sottostanti la Unit o l’ultimo controvalore rilevato? Per quanto attiene al primo quesito, si può dire che per gestione separata (o capitale separato) si intende un fondo (gestito a sua volta da altra società) in cui la compagnia con la quale si stipula la polizza fa confluire ...

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